2023-2029年中国财富管理市场现状调研与发展前景

2023-2029年中国财富管理市场现状调研与发展前景分析报告

     【报告编号】:25718
     【出版时间】:2023年3月
     【出版机构】:中信博研研究网
     【报告价格】:印刷版6500元 电子版6800元 印刷版+电子版7000元
     【交付方式】：emil电子版或特快专递
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一章中国财富管理行业综述

节 财富管理行业的定义

一、财富管理的内涵

二、财富管理与资产管理的区别

三、财富管理的主要经营机构

四、财富管理的具体流程

五、财富管理开展业务的模式

二节 财富管理行业的发展阶段

一、以产品为中心的阶段

二、以销售为中心的阶段

三、以客户为中心的阶段

三节 财富管理客户金融需求特征分析

一、新的金融需求逐渐形成

二、资产结构多元化趋势

三、理财观念与理财方式间的偏差

四、多样的投资组合对理财顾问的代理需求

五、对银行产品附加值的逐渐认可

四节 财富管理行业发展的驱动因素

一、经济持续快速发展

二、资产价格的上升

三、金融机构业务转型压力

四、富裕人群财富的需求强烈

二章财富管理行业市场环境及影响分析

节 财富管理相关行业政策分析

一、《私募投资基金募集行为管理办法（试行）》

二、《非银行支付机构网络支付业务管理办法（征求意见稿）》

三、《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》

四、《私募投资基金监督管理暂行办法》

五、《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》

六、《基金管理公司固有资金运用管理暂行规定》

七、《证券投资基金托管业务管理办法》

二节 行业经济环境分析

一、中国GDP增长情况分析

二、工业经济发展形势分析

三、全社会消费品零售总额

四、全国居民收入增长分析

三节 行业社会环境分析

一、人口环境分析

二、教育环境分析

三、中国城镇化率

四节 行业技术环境分析

三章国际财富管理行业发展分析及经验借鉴

节 财富管理发展概述分析

一、财富管理发展特点分析

二、财富管理业务模式分析

三、财富管理发展模式共性

二节 主要地区财富管理发展情况分析

一、美国财富管理发展情况分析

（一）美国财富管理发展历程

（二）美国财富管理发展现状

（三）美国财富管理市场特点

（四）美国财富管理从业者分析

（五）美国财富管理服务模式分析

二、欧洲财富管理发展情况分析

（一）欧洲财富管理发展历程

（二）欧洲财富管理发展现状

（三）欧洲财富管理市场特点

（四）欧洲财富管理从业者分析

三、日本财富管理发展情况分析

（一）日本财富管理发展现状

（二）日本财富管理市场特点

三节 私人财富市场发展情况分析

一、私人财富发展情况分析

二、离岸财富地区分布统计

三、财富管理机构收益分析

四、财富管理机构发展趋势

（一）监管渐趋严格

（二）数字创新加速

（三）传统客群需求转变

四节 财富管理机构经营对比分析

五节 国际银行财富管理的经营实践

一、摩根大通银行财富管理分析

二、瑞士银行财富管理分析

三、花旗银行财富管理分析

四、国际银行财富管理的经营启示

四章中国财富管理所属行业整体运行指标分析

节 中国财富管理行业总体规模

一、中国私人可投资资产总额分析

二、中国M2（货币和准货币）总量

二节 中国高净值人群市场发展规模

一、高净值人群规模

二、高净值人群分布

三、高净值人群组成

三节 中国高净值人群投资调查

一、高净值人群投资关注

二、高净值人群考虑保持或增加金融投资

三、高净值人群投资风险偏好

四、高净值人群境内可投资资产配置

五、高净值人群各类金融产品投资趋势

六、高净值人群境外投资趋势情况

五章中国商业银行财富管理业务发展分析

节 中国商业银行发展形势分析

一、商业银行当前的发展困境

二、商业银行的经营转型方向

三、商业银行业务模式的选择

二节 中国商业银行经营情况分析

一、中国商业银行资产负债规模

（一）资产增长情况

（二）负债增长情况

二、不同类型商业银行资产负债情况

（一）大型商业银行资产负债情况

（二）股份制商业银行资产负债情况

（三）城市商业银行资产负债情况

三、不同类型商业银行不良贷款情况

（一）大型商业银行

（二）股份制商业银行

（三）城市商业银行

（四）农村商业银行

（五）外资银行

三节 商业银行财富管理业务简况

一、商业银行财富管理的分类

二、财富管理与一般理财业务的区别

三、商业银行财富管理部门建设进展

四、商业银行开展财富管理业务SWOT分析

四节 财富管理型银行与现行银行的前景对比

一、商业银行财富管理的内涵

二、商业银行盈利模式分析

三、现行银行盈利模式的缺陷

四、国际国内环境对银行转型的表现

五、成为财富管理型银行的制约条件

六、财富管理型银行的实践路径分析

五节 商业银行财富管理业务同业竞争分析

一、外资银行财富管理业务竞争形态分析

二、中资银行财富管理业务竞争形态分析

六节 商业银行财富管理的成本管理及其趋势

一、商业银行的成本及其发展趋势分析

二、商业银行财富管理的成本发展趋势

三、商业银行开设财富管理业务的建议

六章中国私人银行财富管理业务发展分析

节 私人银行业务发展概况

一、私人银行的成立简况

二、私人银行的市场特征

三、私人银行的客户特征

四、私人银行的服务标准

五、私人银行的客户调研

二节 私人银行业务发展分析

一、私人银行业务的发展规模

二、私人银行的运行模式分析

三、私人银行的服务新产品

四、私人银行的竞争情况分析

五、私人银行发展的关键因素

六、私人银行未来发展趋势预测

三节 私人银行主要机构类型

一、银行

（一）银行的定义

（二）银行的特点

（三）银行的形态

（四）银行的优势

（五）我国发展银行的必要性

二、投资银行

（一）投资银行的定义

（二）投资银行历史演变

（三）投资银行主要类型

（四）投资银行主要业务

（五）投资银行经营模式

（六）投资银行组织结构

（七）投资银行发展趋势

三、家族办公室

（一）家族办公室概念

（二）家族办公室起源

（三）家族办公室类型

（四）家族办公室与私人银行

（五）国际的Family Office

四、立财务顾问

五、各类其它机构

四节 中国私人银行管理客户分类分析

一、民营企业家群体

二、高工资报酬

三、财产继承性人群

四、炒房、炒股或理财

五节 影响私人银行财富管理需求的因素

一、社会储蓄水平

二、人口特征

三、社会分配的公平程度

四、社会稳定状况

五、企业部门的投资利润率

六、法律制度

七章中国非商业银行机构财富管理形势分析

节 信托机构财富管理业务分析

一、信托业行业发展现状分析

二、信托理财的业务范围分析

三、信托理财的经营模式分析

四、信托财富管理业务模式分析

五、信托财富管理模式发展建议

二节 保险公司财富管理业务分析

一、保险行业发展现状分析

二、保险理财的业务范围分析

三、保险理财的经营模式分析

四、保险财富管理业务模式分析

五、保险业财富管理业务发展策略

三节 证券公司财富管理业务分析

一、证券行业发展现状分析

二、证券理财的业务范围分析

三、证券理财的经营模式分析

四、证券财富管理业务模式分析

五、证券公司财富管理发展问题分析

六、证券公司财富管理业务发展对策

四节 基金公司财富管理业务分析

一、基金行业发展现状分析

二、基金理财的业务范围分析

三、基金理财的经营模式分析

四、基金财富管理业务模式分析

五、基金财富管理发展建议分析

五节 三方理财机构财富管理业务分析

一、三方理财发展定义分析

二、国内三方理财SWOT分析

三、国内三方理财商业模式分析

四、中国三方理财机构对比分析

五、三方理财发展对策与建议

八章中国互联网财富管理发展情况分析

节 中国互联网深度改变着财富管理业态

一、突破时间与空间的限制

二、产品多元化，创新组合千变万化

三、服务长尾客户，理财产品普惠化大幅提升

四、实现财富互联互通，驱动社会财富的快速流动

二节 中国互联网财富管理发展情况分析

一、互联网财富管理融资市场规模

二、互联网财富管理融资机构分析

三、互联网财富管理平台“受宠”

四、互联网财富管理公司经营模式

三节 中国互联网财富管理的五大风险分析

一、线下理财简单线上化

二、创新过度、监管不足

三、风险隔离不

四、金融消费维权难度较大

五、伪互联网财富管理搅乱正常市场

四节 中国互联网财富管理健康发展路径

一、完善法律，规范市场

二、强化监管，扶优限劣

三、产品创新，保值增值，满足多元化市场需求

四、服务优化，流程改造，互联互通，便利化优势发挥到

五、风险底限，前置审批，构建风险转移、缓释机制

六、培养人才，知识理财，回归财富管理本质

九章中国财富管理行业案例研究分析

节 商业银行财富管理发展案例分析——招商银行

一、招商银行财富管理发展历程分析

二、招商银行财富管理架构与客户

三、招商银行“金葵花”理财分析

四、招商银行私人银行业务产品分析

五、招商银行私人银行业务发展规模

二节 证券公司财富管理发展案例分析——国泰君安

一、国泰君安证券背景介绍

二、财富管理竞争环境分析

（一）新的竞争对手入侵

（二）替代品

（三）客户的议价能力

（四）供应商的议价能力

（五）现有竞争对手之间的竞争

三、财富管理转型具体实施

（一）品牌建立

（二）账户体系了解

（三）产品多元化

（四）人才队伍架构

（五）支持体系

四、财富管理转型效果分析

（一）盈利模式增加

（二）满足市场需求

（三）金融工具和产品多样化

（四）人才队伍趋向

三节 三方理财机构财富管理发展案例分析

一、诺亚财富

二、中天嘉华

三、宜信财富

四、海银财富

四节 中国财务管理业务拆分主要案例

一、光大银行：开启理财业务拆分 银行混改进程

二、浦发银行：打造“浦银资产”财富管理平台

十章中国区域财富管理行业发展潜力分析

节 传统高净值人士聚集区域

一、上海市财富管理业务投资可行性

（一）上海市经济环境发展分析

（二）上海市金融环境发展发析

（三）上海市高净值人群规模统计

二、北京市财富管理业务投资可行性

（一）北京市经济环境发展分析

（二）北京市金融环境发展发析

（三）北京市高净值人群规模统计

二节 中国商业银行个人理财业务发展的对策

一、加大理财产品的创新

二、完善理财培训机制，提升人员综合素质

三、创新个人理财产品，打造理财品牌

三节 财富管理行业在消费者保护方面存在的问题

一、银行理财业务难以实现“买者自负”

二、内嵌期权产品中可能侵害消