听说开通离岸账户很难都是假的，这些银行真的很简单

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听说开通离岸账户很难都是假的，这些银行真的很简单

很多客户在咨询设立海外公司时，常常会问一个问题：“听说现在开离岸账户很难，是真的吗？”我们的回答是：“是的，但不是不能开。”我们要知道，行条卡轨道条行是盈利机构，它为客户开立账户的前提是可以获得更多的利益。但同时，行条卡轨道条行的风险控制意识也是非常强的，会充分考虑所开立账户的风险性，从而决定是否为客户开户。

一、开户难的原因：

由于现在行条卡轨道条行开户越来越难，除此以外，各大行条卡轨道条行都加大了对已开账号的调查，每年都要求客户按照行条卡轨道条行要求做年检及填写尽职调查表格，对于不配合的客户，行条卡轨道条行将直接关户。行条卡轨道条行的种种举动也引起了很多新老客户的担忧，是否是国家开始管制离岸账号了，离岸账号现在操作还安全吗？其实各大行条卡轨道条行的管制和离岸账号本身是没有关系的，主要还是打击洗#钱，而很多洗#钱的行为都是要通过离岸账号来操作，所以，离岸账号必定成为行条卡轨道条行首要关注的账号；再加上前几年，确实开一个离岸账号非常简单，只需要提供境外公司的一整套资料即可，这样导致行条卡轨道条行对我们的客户了解是非常少。现在每年通过尽职调查来更加了解我们的客户。其次就是行条卡轨道条行对于过往几年离岸账号的盘查发现：已开离岸账号中，不活跃账号非常多，严重挤占了行条卡轨道条行的资源。因此，对于客户的选择上提高了要求，所以，如果您是正常做贸易生意的，请不用担心，您的账号只要正常操作都不会有任何问题的。

二、开户时需要注意避免的问题

（以香港账户为例）：

1、资料未准备：这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低，不少客户因为未能提供有效文件，令申请时间拖长，甚至失败，并在行条卡轨道条行留下开户不成功记录。

2、公司名称有敏感词汇：公司注册时没有排除类似“息隆器隆托、集团、、环球”等敏感字眼，让行条卡轨道条行审核难以通过，一般这种情况行条卡轨道条行就会要求提供相关的资料审核。

3、行条卡轨道条行不息隆器隆任：跟客户经理沟通过程中让行条卡轨道条行产生了怀疑，比如询问开户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致行条卡轨道条行对开户人的息隆器隆任产生怀疑，终导致不予开户。

4、问题回答不完善：香港有行条卡轨道条行在开户进行“客户尽职审查”时，要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件，令开户过程变得冗长困难。

三、 各大行条卡轨道条行开户基本要求总结：

国内行条卡轨道条行开户要求：需要提供国内公司业务证明资料（如营业执照、合同、发*、行条卡轨道条行流水等），很多行条卡轨道条行还需要到客户的实体办公室去考察方能开到离岸账号；香港本地行条卡轨道条行开户要求：需要提供国内公司业务证明资料（如营业执照、合同、发*、行条卡轨道条行流水等），行条卡轨道条行经理会审核客户的规模，资质，看是否足够业务量，即可开户。

四、怎么提高开户成功率？

公司自己去开户，不仅会出现准备工作不足，或对开户要求不了解，导致多次审核却无法通过还会留下开户不成功记录，还会因为不了解行条卡轨道条行随时变化的开户要求，出现好不容易排到号也无法开户的现象。

五、现目前有哪些行条卡轨道条行可以开离岸账户？

国内行条卡轨道条行可选择浙江稠州商业行条卡轨道条行开户，开户要求低开户成功 海外行条卡轨道条行可选择，恒生，大新，新加坡华侨等！

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